您努力保护对您来说最为重要的事情。就像带您上班的汽车或使家人安全的房屋一样。但是，如何保护您最重要的资产之一——您的收入呢？
生活中一些最重要的事情-我们的家庭，我们的生活方式-都依赖稳定的金钱来源。
收入损失的代价是什么？
在获得保险方面，许多加拿大人首先将诸如车辆和房屋之类的资产放在首位。但是，与因残疾导致收入损失带来的财务挑战相比，受火灾，盗窃或洪水影响的这些事情的成本似乎并不那么糟糕。
从长远来看，这可能会增加很多工资损失。如果不考虑通货膨胀，如果您每年赚取约50,000加元，那么在30年的职业生涯中，您将赚到约150万加元–对于一个家庭来说，这是一笔不菲的数目。这个数字甚至没有考虑到薪水的增加，这意味着总数对某些人来说甚至可能更高。
残疾还可能带来额外的费用，例如使您的房屋更容易通行，支付家庭护理费用或服用更多处方药。
您经历伤残的可能性有多大？
尽管人们不喜欢考虑它，但是伤残比您想象的要普遍得多。四分之一的加拿大人在65岁之前会因工伤或疾病而无法工作长达90天。如果伤残持续时间更长，那么其平均年限将接近6年。
诸如“加拿大退休金计划”之类的政府计划（CPP）和“工薪补偿金”可以提供帮助，但是您需要满足某些条件才有资格。
CPP福利仅涵盖严重且病期长到足以阻止您从事任何工作的伤残，而不仅仅是您曾经从事的工作。同时，“工薪赔偿金”仅涵盖因工作场所事故造成的伤残。
您可以通过伤残保险获得多少？
伤残保险可以帮助您和您的家人支付必要的费用，例如抵押贷款，车贷，水电费和生活用品。
如果您每年赚取$ 50,000，则可能有资格获得每月$ 2,975的福利，这将给您带来近$ 36,000的实际收入。如果您的收入更多，例如120,000加元，您可能有资格获得每月略低于6,000加元的福利，实际收入为71,100加元。
如果您已经通过工作获得了伤残保险该如何？
许多加拿大人从雇主那里获得了伤残保险，但这可能不足以弥补您的收入损失。现在可能是个好时机，看看您通过雇主是否已经拥有了足够的伤残保险保障。
