财富的定义从来就不是你今天有多少钱，而是你明天依然有钱。合理的进行投资理财才能保住您赚钱的能力，守住您赚到的财富。加拿大是万税之国，当您看到您的工资单的时候一定深有体会，因而，合理做好税务规划，也是我们投资理财很重要的一个步骤。全面地了解合法的节税政策，合理地进行投资规划，才能更好地守住您的财富。
重要性
投资及税务规划
个人税务及海外资产规划
移民加拿大的很多人在国内都拥有资产，因而，在您决定成为加拿大税务居民的那一刻起，您就应该做好资产规划，如何在保证生活质量的前提下，合理合法的将资产带到加拿大，如何做好海外资产的报税，都将决定您未来需要交多少税给CRA。你需要一位合格的理财规划顾问将帮您更合理的做好海外资产规划。
财富传承规划或遗产规划
创业难，守业更难，财富传承不仅仅是把钱传下去，更考验着财富拥有者的智慧和远见。香港巨富李嘉诚曾经说过，他为每个出世的李氏子孙都投保了一亿港币的保险。这样确保李家世世代代，从出生开始就是亿万富翁。显然，合理地利用好人寿保险，信托，遗嘱，遗赠等财富传承工具，不仅能使您的财富保值增值，更能够让您的家族基业长青。
资产保全
恋爱是两个人的事，而婚姻是两个家庭的事，越是富裕的家庭，越需要做好资产保全方面的规划，而通过合理设计保单构架，可以更和谐、更隐秘、更轻松地实现资产隔离和财富传承，把财富传给自己想要传承的人，不会被另有所图的人惦记和分割。
新移民登录税务规划
您在登陆加拿大之前，一定听说加拿大是个高福利的国家，然而，高福利的背后都是由高税收在支撑着社会的正常运转，所以，作为新移民首先要了解加拿大的税务体系，从而知道自己有哪些责任和义务，可以享受哪些福利，如果不是太清楚，预约您的远卓金融顾问了解一下吧。
房产投资的税务规划
房产投资是否成功，其实并不是简单的看买入价和卖出价的差额，您还需要考虑地税，交易产生的税费，房屋装修保养维修……各方面的成本，在房产传承的过程中，继承人还将承担资产增值税和遗产认证费这两笔不小的费用。所以在出手进行房产投资之前，别忘了和您的理财顾问谈一谈，算一算您的实际投入成本哦！
投资理财规划
投资理财并没有放之四海而皆准的方案，适合自己的收入状况，抗风险能力的，保证您在需要用到这笔钱的时候能有足够的钱来实现您理财目标的方案，才是最佳方案。因而您更需要一个专业的理财规划顾问来帮您梳理您的财产分布情况，合理合法地进行税务规划和投资规划。
即时融资安排（IFA）
犹太人是世界公认最会经商的民族，他们做生意时常常用的一个手段叫做“借鸡生蛋”即借力，也就是通过他人的金钱与智慧去实现自己的目标 。 穷人的思维通常是借钱出来消费 、透支 、 享受 这个钱自然就变成了负债，欠债不说还要还利息 结果就越借越穷； 富人的思维是从银行把钱借出来，用钱再去赚钱，这个借来的负债就变成了他的资产，结果越借越富有 。 简单的一句话就是：你想变富，只需要在一生当中不断地买入资产就行，而如果想变穷，只需要不断地买入负债就好了 。
IFA即时融资安排是一种高级融资策略，是将保单作为获得银行信贷额度的抵押品，贷款资金可以进入到公司或个人用于生产经营或者其他投资以产生更高的收益 从而在不占用日常现金流的情况下获取高额的保额资产 。
